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單位客戶辦理法人/負(fù)責(zé)人或股東變更業(yè)務(wù)時,如受益所有人未發(fā)生變更,可由客戶經(jīng)理在變更銀行結(jié)算賬戶申請書右上角標(biāo)注“本次變更不涉及受益所有人等信息變更,無需進(jìn)行加強型盡職調(diào)查”字樣并簽字。
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運營人員開展電話核實單位法人/負(fù)責(zé)人開戶意愿工作時,若其為銀行零售客戶,則撥打其留存銀行的聯(lián)系電話,與客戶確認(rèn)單位開戶事宜;若非銀行零售客戶,則通過開戶經(jīng)辦人提供的電話或其他渠道獲取的聯(lián)系方式,與客戶核實身份證件詳細(xì)信息。
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企業(yè)類基本存款賬戶開立業(yè)務(wù),原則上要求所有客戶的法定代表人或單位負(fù)責(zé)人親臨網(wǎng)點辦理。由客戶經(jīng)理向客戶核實其開戶意愿,法定代表人或負(fù)責(zé)人在開戶申請書上簽字或者蓋章確認(rèn)企業(yè)開戶意愿。運營人員應(yīng)在客戶經(jīng)理簽署“已核實企業(yè)開戶意愿”字樣后方可開立賬戶。
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