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商業(yè)銀行應創(chuàng)造良好的授信工作環(huán)境,采取各種有效方式和途徑,使授信工作人員明確授信風險控制要求,熟悉授信工作職責和盡職要求,不斷提高授信工作能力,并要求授信工作人員按照領(lǐng)導要求履行職責。
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商戶套現(xiàn)風險、商戶POS違規(guī)移機風險、商戶合謀偽冒交易風險、商戶測錄(盜用賬戶信息)風險、商戶違規(guī)受理風險,及欺詐交易風險時收單風險監(jiān)控的主要風險類型。
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潛在風險客戶確有需要增加融資的,須經(jīng)一級(直屬)分行行長(或主管行長)審批。
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