A.要求開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人提供合法的身份證件
B.應(yīng)利用聯(lián)網(wǎng)核查、人臉識(shí)別等手段核驗(yàn)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人身份證件的有效性，并確保開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人與身份證件的一致性
C.應(yīng)加強(qiáng)客戶(hù)交易背景調(diào)查，必要時(shí)可要求提供公用事業(yè)賬單（如電費(fèi)、水費(fèi)等繳費(fèi)憑證）話(huà)費(fèi)單據(jù)等方式驗(yàn)證、核對(duì)真實(shí)身份
D.通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)詢(xún)問(wèn)、電話(huà)核實(shí)等方法核實(shí)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人開(kāi)戶(hù)意愿的真實(shí)性