你可能感興趣的試題

C銀行是一家股份制商業(yè)銀行。人民銀行某分行對C銀行進行現(xiàn)場檢查。在檢查通知書下發(fā)后，該行提供了被查業(yè)務時間段內銀行客戶的本外幣交易數(shù)據(jù)。
檢查組通過反洗錢檢查軟件對數(shù)據(jù)進行篩選，發(fā)現(xiàn)某賬戶的交易十分頻繁且大量。該賬戶為某經(jīng)營部開立的單位結算賬戶，現(xiàn)場調閱賬戶資料，其經(jīng)營范圍是銷售家具，營業(yè)執(zhí)照上無注冊資本金，應為個體經(jīng)營戶性質。該戶在被查業(yè)務時段內，資金收付共6.36億元，筆數(shù)38筆；其中200X年5月8至5月15日間，資金交易高達1.22億元，筆數(shù)11筆，單筆交易金額為1000萬元—2000萬元不等，收到的款項原額轉出，交易對手基本上是某貿易公司及其關聯(lián)的2家貿易公司。其中有半年該戶的交易完全停止，之后再度發(fā)生大量的資金交易。
檢查人員通過檢查該戶的交易流水，對部分時段的大額交易的會計憑證進行檢查，憑證反映均為劃賬；要求被查行提供該戶的客戶身份情況說明，發(fā)現(xiàn)該戶資金流向的企業(yè)與該客戶無關聯(lián)關系。根據(jù)上述情況，檢查人員進一步檢查了C銀行以往已報告的其他可疑交易，發(fā)現(xiàn)C銀行上報后，均沒有進行分析和識別，沒有結合客戶身份信息情況去判斷賬戶交易情況是否正常，在賬戶發(fā)生了可疑交易后，也沒有對客戶身份進行重新識別。
回答問題：
1.檢查人員運用了哪些檢查方法？
2.檢查人員主要對銀行的什么工作進行檢查？
3.檢查發(fā)現(xiàn)C銀行有哪些問題？
4.應要求該銀行如何改進？
5.對檢查結果應如何處理？

人民銀行××中心支行于2008年11月對某證券公司營業(yè)部反洗錢工作進行了現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)該營業(yè)部存在以下問題：
客戶郭××于2007年3月10日在該營業(yè)部開立證券資金賬戶，至檢查日該客戶一直在進行證券交易；該客戶提供的身份證系1986年11月簽發(fā)，有效期20年，至檢查日身份證已過有效期。
回答問題：
1.此次檢查主要內容是什么？
2.檢查發(fā)現(xiàn)了什么問題？
3.檢查定性的依據(jù)是什么？
4.檢查此類問題的方法是什么？
5.有什么處理措施及依據(jù)？