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根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行操作風(fēng)險識別管理辦法(試行)》(農(nóng)銀發(fā)[2009]341號)規(guī)定,操作風(fēng)險事件發(fā)生或發(fā)現(xiàn)后,風(fēng)險管理部門應(yīng)及時查找、分析、提煉風(fēng)險因素及風(fēng)險信號,填寫《操作風(fēng)險信號報告單》。
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梳理銀行卡的操作風(fēng)險點時,同一卡號在同一時段出現(xiàn)異地交易,是偽卡交易的風(fēng)險信號。
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根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行操作風(fēng)險報告管理辦法(試行)》(農(nóng)銀發(fā)[2008]208號)規(guī)定,操作風(fēng)險事件影響程度分級為二級的操作風(fēng)險事件屬于一般操作風(fēng)險事件。
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