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貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人(貸款企業(yè))的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進行。
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貸后應關注客戶融資后資金流量和業(yè)務狀況,避免客戶利用融資資金從事高風險業(yè)務而給銀行業(yè)務帶來風險;但發(fā)現客戶有可疑行為,只需進行關注,不必填報可疑交易報告。
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銀行在辦理委托收款時應關注收款人的經營范圍、經營規(guī)模、業(yè)務特點等身份與所收款項的來源、金額相符。
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