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《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定,案件風(fēng)險(xiǎn)排查是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)組織開(kāi)展的,以防范案件風(fēng)險(xiǎn)、查處糾正違法違規(guī)行為為目的的監(jiān)督檢查活動(dòng)。
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《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》要求,案防工作考核應(yīng)納入經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核中。
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根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,在貸前調(diào)查環(huán)節(jié),要認(rèn)真核實(shí)客戶貸款需求和申貸資料的真實(shí)性,客觀評(píng)價(jià)客戶還款能力,嚴(yán)防利用虛假資料或虛假擔(dān)保等騙取貸款。
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