【論述題】

在過去三年的時(shí)間里，由不同銀行提交的對(duì)于一個(gè)出生于南亞的N國(guó)公民的多個(gè)涉嫌洗錢的報(bào)告引發(fā)了此次調(diào)查。盡管嫌疑人只是經(jīng)營(yíng)一個(gè)年?duì)I業(yè)額在15萬美元左右的小公司，但是每年流經(jīng)他私人賬戶的金額卻在170萬至350萬美金之間。
調(diào)查顯示該嫌疑犯的公司是一個(gè)國(guó)際地下銀行設(shè)在N國(guó)的總部。該國(guó)際地下銀行在中亞以及歐洲國(guó)家都有分支機(jī)構(gòu)，并且在N國(guó)有14個(gè)連鎖分支。除了被印巴裔人士用于轉(zhuǎn)移小額的資金以接濟(jì)留在國(guó)內(nèi)的親友——hawala系統(tǒng)的一個(gè)傳統(tǒng)用途——這個(gè)不合法的銀行體系被用于販賣人口至歐洲轉(zhuǎn)移資金。嫌疑人以及一個(gè)分行的經(jīng)理被逮捕了，其在整個(gè)N國(guó)一些房產(chǎn)被搜查。嫌疑人被罰款大約35萬美金，同時(shí)大約14萬美元的現(xiàn)金被沒收以備罰款。嫌疑人以及涉案的分行經(jīng)理被判處販賣人口罪，該指控自動(dòng)剝奪其對(duì)已沒收現(xiàn)金的認(rèn)領(lǐng)權(quán)。
簡(jiǎn)述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)