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跟單信用證業(yè)務(wù)中,在開立信用證時,銀行從業(yè)人員應(yīng)具備應(yīng)有的業(yè)務(wù)敏感度和警惕性,認真核查交易是否真實存在,是否存在進出口商聯(lián)合騙取銀行資金亦或信用證"軟條款"等信用證詐騙情形。
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私人銀行業(yè)務(wù)中,為了在追求利潤最大化的同時有效防范監(jiān)管風險,農(nóng)村中小金融機構(gòu)除了進行效益上的可行性論證,還應(yīng)進行監(jiān)管規(guī)則上的可行性論證。
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開展進口押匯業(yè)務(wù)過程中,進口押匯協(xié)議以及擔保協(xié)議法律文書必須采用口頭協(xié)議形式。
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