多項選擇題

銀行承兌匯票業(yè)務的客戶準入條件之一為（）

A.是否已在金融機構開立基本賬戶
B.是否已在金融機構開立一般存款賬戶
C.是否已在金融機構開立基本賬戶或一般存款賬戶
D.辦理低風險承兌業(yè)務是否已開立臨時賬戶

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銀行承兌匯票受理調查環(huán)節(jié)的風險表現(xiàn)有：（）

A.未盡職調查，沒有對申請人的主體資格、資產負債狀況、經營情況、履約能力、信用記錄等進行實地調查，提供虛假調查報告
B.虛擬交易行為，虛簽交易合同，無真實交易背景，內外串通、偽造虛假信息
C.沒有合理的保證金來源或申請人以非自有經營性資金作為保證金，特別是以貸款資金作為保證金，套取銀行信貸資金
D.申請額度超過客戶授信額度
E.逆程序、超權限審批，化整為零、滾動批準簽發(fā)匯票，或在限額內連續(xù)批準簽發(fā)

多項選擇題

銀行承兌匯票客戶申請環(huán)節(jié)的風險防控措施包括（）

A.認真核實經辦人身份，防止不法分子冒充企業(yè)人員辦理承兌
B.嚴格審核客戶提供的企業(yè)相關資料是否完整齊全、真實有效
C.認真審查客戶交易背景資料，重點關注交易內容是否在業(yè)務經營范圍內
D.申請額度必須控制在客戶授信額度之內