問答題

【案例分析題】客戶劉某到工行綜合網(wǎng)點替他人取已打未發(fā)的運通國際卡卡，客戶出示了本人身份證及持卡人身份證復印件，經(jīng)辦柜員審核證件后，從保險柜內取出其保管的卡片及密碼信封，讓劉某在發(fā)卡清單簽字后，將卡片及密碼信封交給了客戶。業(yè)務辦理過程中存在哪些主要違規(guī)環(huán)節(jié)？

答案：違規(guī)環(huán)節(jié)：代領個人卡時，未審核持卡人身份證原件；已打未發(fā)卡與密碼信封未做到分人保管、發(fā)放。

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【簡答題】某客戶到工行XX網(wǎng)點辦理現(xiàn)金存款10000元，柜員清點現(xiàn)金后，對客戶提交的身份證進行了認真核對，并摘錄了存款人身份證件，無誤后上機操作，并將打印憑證交客戶簽字確認，當客戶接過憑證時發(fā)現(xiàn)存款金額為1000元。請問當班營業(yè)經(jīng)理對此事如何處理？

答案：（1）要求柜員填制特殊業(yè)務憑證，并在特殊業(yè)務憑證上注明辦理此筆沖正業(yè)務的原因，同時在反交易的憑證上注明原交易的憑證號碼或...

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【簡答題】甲支行與某大型商場簽訂協(xié)議，提供上門收款服務，甲支行對上門收款安全比較重視，每次上門收款都按規(guī)定配備足夠數(shù)量的押運人員和專門運鈔車，并指定趙某作為專門上門收款人員。趙某3年來一直獨立負責該大型商場的上門收款工作，商場對其十分信任，每日商場將款項與其當面清點后交給趙某，趙某回行后將款項交給記賬柜員，記賬柜員清點款項無誤后記賬。趙某次日將記賬后的現(xiàn)金回單交回商場。趙某工作十分認真負責，多年來從未發(fā)生一次差錯。甲支行上門收款工作是否正確？為什么？

答案：不正確。
（1）上門收款應雙人辦理、換人復核，并按規(guī)定進行崗位輪換。
（2）上門收款須登記《上門收款...