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借記卡、活期一本通存折結匯時,卡片或存折應為我*行發(fā)行,無樣卡、樣折、測試專用等字樣,無打洞、剪角、毀壞或涂改的痕跡,存折應為省內存折。
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個人委托其直系親屬代為辦理占額度的購匯/結匯,委托人如為無民事行為能力人或者限制民事行為能力人,應由其法定代理人或者有關部門依法指定的代理人代理。
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為滿足反洗錢監(jiān)管要求,代理人須在我*行客戶信息系統(tǒng)(CIF)中登記其信息并核查。辦理個人一次性現(xiàn)金結售匯業(yè)務,須進行客戶身份識別盡職調查(含代理人、被代理人),并在客戶信息系統(tǒng)中登記信息,由CIF系統(tǒng)自動對接LN進行篩查,境外個人不用進行加強型盡職調查
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