合規(guī)文化知識合規(guī)文化知識綜合練習(xí)章節(jié)練習(xí)(2019.03.18)

單項選擇題
商業(yè)銀行應(yīng)認真遵循（）的原則，注意審查客戶資金來源的真實性和合法性。
A.了解你的客戶
B.統(tǒng)一的授信管理
C.崗位相互獨立
D.誠實信用
單項選擇題
根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標》，流動性缺口率為90天內(nèi)表內(nèi)外流動性缺口與90天內(nèi)到期表內(nèi)外流動性資產(chǎn)之比，不應(yīng)（）。
Ａ、低于－１０％　　
Ｂ、低于－１５％
Ｃ、高于－１５％　
Ｄ、高于－１５％
單項選擇題
下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯誤的有：
A、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。
B、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。
C、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。
D、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。
單項選擇題
《中華人民共和國商業(yè)銀行法》于（）年（）月（）日起施行。
A、1996年7月1日
B、1996年10月1日
C、1996年8月1日
D、1995年7月10日
單項選擇題
國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)制定對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理規(guī)章的依據(jù)是（）。
Ａ、法律
Ｂ、法律、行政法規(guī)
Ｃ、行政法規(guī)
Ｄ、法律、金融法規(guī)
單項選擇題
合規(guī)經(jīng)理的績效考核與（）掛鉤。
A.派駐網(wǎng)點的內(nèi)控指標
B.委派機構(gòu)的經(jīng)營業(yè)績
C.委派機構(gòu)的整體業(yè)績
D.派駐網(wǎng)點的經(jīng)營業(yè)績
判斷題
客戶在同一網(wǎng)點連續(xù)辦理多筆需要聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)時，在第一筆聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果信息與客戶持有的身份證記載信息一致的情況下，為其辦理的其他業(yè)務(wù)無需進行聯(lián)網(wǎng)核查。
答案：正確
單項選擇題
銀行應(yīng)充分利用貸款利率放開的市場環(huán)境，在小企業(yè)貸款上必須引入貸款利率的（）機制。
A、風(fēng)險定價
B、自由競爭
C、雙方協(xié)商
D、最大收益
填空題
郵政儲蓄機構(gòu)在開立個人存款賬戶時要嚴格執(zhí)行（）有關(guān)規(guī)定，不得開立假名、無名賬戶。
答案：實名制
問答題
合規(guī)經(jīng)理派駐制必須遵循哪些原則？
答案：
（1）集中管理
（2）專崗專職
（3）相互制約
（4）雙線問責(zé)

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合規(guī)文化知識合規(guī)文化知識綜合練習(xí)章節(jié)練習(xí)(2019.03.18)

商業(yè)銀行應(yīng)認真遵循（）的原則，注意審查客戶資金來源的真實性和合法性。

根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標》，流動性缺口率為90天內(nèi)表內(nèi)外流動性缺口與90天內(nèi)到期表內(nèi)外流動性資產(chǎn)之比，不應(yīng)（）。

下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯誤的有：

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》于（）年（）月（）日起施行。

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)制定對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理規(guī)章的依據(jù)是（）。

合規(guī)經(jīng)理的績效考核與（）掛鉤。

銀行應(yīng)充分利用貸款利率放開的市場環(huán)境，在小企業(yè)貸款上必須引入貸款利率的（）機制。

郵政儲蓄機構(gòu)在開立個人存款賬戶時要嚴格執(zhí)行（）有關(guān)規(guī)定，不得開立假名、無名賬戶。

合規(guī)經(jīng)理派駐制必須遵循哪些原則？

合規(guī)文化知識合規(guī)文化知識綜合練習(xí)章節(jié)練習(xí)(2019.03.18)

商業(yè)銀行應(yīng)認真遵循（）的原則，注意審查客戶資金來源的真實性和合法性。

根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標》，流動性缺口率為90天內(nèi)表內(nèi)外流動性缺口與90天內(nèi)到期表內(nèi)外流動性資產(chǎn)之比，不應(yīng)（）。

下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯誤的有：

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》于（）年（）月（）日起施行。

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)制定對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理規(guī)章的依據(jù)是（）。

合規(guī)經(jīng)理的績效考核與（）掛鉤。

銀行應(yīng)充分利用貸款利率放開的市場環(huán)境，在小企業(yè)貸款上必須引入貸款利率的（）機制。

郵政儲蓄機構(gòu)在開立個人存款賬戶時要嚴格執(zhí)行（）有關(guān)規(guī)定，不得開立假名、無名賬戶。

合規(guī)經(jīng)理派駐制必須遵循哪些原則？

商業(yè)銀行應(yīng)認真遵循（）的原則，注意審查客戶資金來源的真實性和合法性。

根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標》，流動性缺口率為90天內(nèi)表內(nèi)外流動性缺口與90天內(nèi)到期表內(nèi)外流動性資產(chǎn)之比，不應(yīng)（）。

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》于（）年（）月（）日起施行。

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)制定對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理規(guī)章的依據(jù)是（）。

銀行應(yīng)充分利用貸款利率放開的市場環(huán)境，在小企業(yè)貸款上必須引入貸款利率的（）機制。

郵政儲蓄機構(gòu)在開立個人存款賬戶時要嚴格執(zhí)行（）有關(guān)規(guī)定，不得開立假名、無名賬戶。

合規(guī)經(jīng)理派駐制必須遵循哪些原則？