合規(guī)風險防控章節(jié)練習(2019.05.02)

多項選擇題
《巴塞爾新資本協(xié)議》的三大支柱是（）。
A.最低資本要求
B.信用風險控制
C.監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查
D.市場紀律約束
E.金融創(chuàng)新
單項選擇題
速動比率是指速動資產(chǎn)對流動負債的比率，它是衡量企業(yè)流動資產(chǎn)中可以立即變現(xiàn)用于償還流動負債的能力，一般認為速動比率應保持在（）
A.2：1
B.1：2
C.1：1
D.3：1
單項選擇題
企業(yè)租賃商用房所申請的貸款屬于（）。
A.經(jīng)營性個人住房貸款
B.個人消費貸款
C.個人經(jīng)營類貸款
D.擔保貸款
判斷題
商業(yè)銀行財務管理的目標是在注重穩(wěn)健經(jīng)營和提高資產(chǎn)質(zhì)量的基礎(chǔ)上實現(xiàn)利潤最大化。
答案：正確
多項選擇題
銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為嚴重危及該銀行業(yè)金融機構(gòu)的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責人批準，可以區(qū)別情形，采取下列（）措施。
A.責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務
B.限制分配紅利和其他收入
C.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
D.責令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利
單項選擇題
以下對“查詢記錄”表述正確的是（）
A.查詢記錄記載了個人信用報告在過去兩年內(nèi)被查詢的情況。
B.查詢記錄記載了個人信用報告在過去一年內(nèi)被查詢的情況。
C.查詢記錄記載了個人信用報告在過去三年內(nèi)被查詢的情況。
D.查詢記錄記載了個人信用報告在過去七年內(nèi)被查詢的情況。
多項選擇題
一級分行法律合規(guī)部門負責管理下列事項（）
A.一級分行為當事人，或者由總行指定一級分行管理的民事訴訟事項；
B.涉案標的額不足5000萬元人民幣或等值外幣的起訴事項，或涉案標的額不足2000萬元人民幣或等值外幣的被訴事項；
C.由一級分行所在地高級人民法院受理的一審、二審、再審起訴、被訴事項；
D.由一級分行所在地的各專門人民法院受理的起訴、被訴事項；
E.對省級地方國家機關(guān)提起的民事訴訟；
F.向省、自治區(qū)、直轄市人民檢察院申請抗訴的起訴、被訴事項；
G.其他應當由一級分行管理的民事訴訟事項。
單項選擇題
下列關(guān)于客戶信用評級的說法，錯誤的是（）。
A.評價主體是商業(yè)銀行
B.評價目標是客戶違約風險
C.評價結(jié)果是信用等級和違約概率
D.評價內(nèi)容是客戶違約后特定債項損失大小
單項選擇題
某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務，他以自己對某些風險的理解不夠為理由，禮貌地邀請辦理業(yè)務的一名年輕女性工作人員下班后單獨為其解釋。該女性工作人員恰當?shù)淖龇ㄊ牵ǎ?/h4>
A.認為該客戶的要求屬于工作人員的職責之一，必須滿足其要求
B.認為這是不合理的邀請，堅決不能做
C.耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務，應盡量在上班時間在工作場所進行
D.讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶
多項選擇題
銀監(jiān)會依法統(tǒng)一監(jiān)督下列哪些機構(gòu)（）
A.銀行
B.金融資產(chǎn)管理公司
C.信托投資公司
D.證券公司
E.保險公司

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合規(guī)風險防控章節(jié)練習(2019.05.02)

《巴塞爾新資本協(xié)議》的三大支柱是（）。

速動比率是指速動資產(chǎn)對流動負債的比率，它是衡量企業(yè)流動資產(chǎn)中可以立即變現(xiàn)用于償還流動負債的能力，一般認為速動比率應保持在（）

企業(yè)租賃商用房所申請的貸款屬于（）。

商業(yè)銀行財務管理的目標是在注重穩(wěn)健經(jīng)營和提高資產(chǎn)質(zhì)量的基礎(chǔ)上實現(xiàn)利潤最大化。

以下對“查詢記錄”表述正確的是（）

一級分行法律合規(guī)部門負責管理下列事項（）

下列關(guān)于客戶信用評級的說法，錯誤的是（）。

某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務，他以自己對某些風險的理解不夠為理由，禮貌地邀請辦理業(yè)務的一名年輕女性工作人員下班后單獨為其解釋。該女性工作人員恰當?shù)淖龇ㄊ牵ǎ?/h4>

銀監(jiān)會依法統(tǒng)一監(jiān)督下列哪些機構(gòu)（）

合規(guī)風險防控章節(jié)練習(2019.05.02)

《巴塞爾新資本協(xié)議》的三大支柱是（）。

速動比率是指速動資產(chǎn)對流動負債的比率，它是衡量企業(yè)流動資產(chǎn)中可以立即變現(xiàn)用于償還流動負債的能力，一般認為速動比率應保持在（）

企業(yè)租賃商用房所申請的貸款屬于（）。

商業(yè)銀行財務管理的目標是在注重穩(wěn)健經(jīng)營和提高資產(chǎn)質(zhì)量的基礎(chǔ)上實現(xiàn)利潤最大化。

以下對“查詢記錄”表述正確的是（）

一級分行法律合規(guī)部門負責管理下列事項（）

下列關(guān)于客戶信用評級的說法，錯誤的是（）。

某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務，他以自己對某些風險的理解不夠為理由，禮貌地邀請辦理業(yè)務的一名年輕女性工作人員下班后單獨為其解釋。該女性工作人員恰當?shù)淖龇ㄊ牵ǎ?/h4>

銀監(jiān)會依法統(tǒng)一監(jiān)督下列哪些機構(gòu)（）

《巴塞爾新資本協(xié)議》的三大支柱是（）。

速動比率是指速動資產(chǎn)對流動負債的比率，它是衡量企業(yè)流動資產(chǎn)中可以立即變現(xiàn)用于償還流動負債的能力，一般認為速動比率應保持在（）

商業(yè)銀行財務管理的目標是在注重穩(wěn)健經(jīng)營和提高資產(chǎn)質(zhì)量的基礎(chǔ)上實現(xiàn)利潤最大化。

下列關(guān)于客戶信用評級的說法，錯誤的是（）。

某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務，他以自己對某些風險的理解不夠為理由，禮貌地邀請辦理業(yè)務的一名年輕女性工作人員下班后單獨為其解釋。該女性工作人員恰當?shù)淖龇ㄊ牵ǎ?/h4>