國際金融理財師(CFP)員工福利及退休規(guī)劃章節(jié)練習(2019.05.04)

單項選擇題
某企業(yè)年金管理人擬設(shè)定企業(yè)年金投資組合，根據(jù)《企業(yè)年金基金管理試行辦法》（23號令）以下哪個選項是比較合適的選擇？（）
A.50%的銀行定期儲蓄，50%的貨幣市場基金
B.50%的投資性保險，50%的國債
C.30%的可轉(zhuǎn)換債，50%的儲蓄，20%的貨幣市場基金
D.30%的貨幣市場基金，50%的國債、20%的股票
單項選擇題
理財師建議張全進行生活成本調(diào)整并且重新配置資產(chǎn)。下列建議中不增加供款能力的調(diào)整為（）。
A.購買30年繳費期的國壽康寧定期保險，年繳費l250元，可獲得50000元重大疾病補償，保單到期可以退還全部保費，醫(yī)藥支出每年降低20%
B.購買1年期旅游訂單，每年節(jié)約費用20%
C.在房貸利率高于住房公積金收益率的時候，將住房公積金取出用于新房還貸
D.調(diào)整退休后生活費用支出
單項選擇題
根據(jù)【國發(fā)（2005）38號】文件規(guī)定，基本養(yǎng)老金支付水平的影響因素是（）。
Ⅰ.本人指數(shù)化月平均繳費工資
Ⅱ.退休年齡
Ⅲ.當?shù)厣夏甓嚷毠ぴ缕骄べY
Ⅳ.企業(yè)年金的給付水平
Ⅴ.個人賬戶積累
單項選擇題
某企業(yè)養(yǎng)老金計劃規(guī)定，雇主按照個人薪酬5%繳費，計入員工個人賬戶，年末向托管銀行供款，按國債年利5%計息，企業(yè)同時規(guī)定，根據(jù)司齡長短和個人賬戶積累額決定員工離開公司時可全額攜帶的養(yǎng)老金數(shù)額。這類養(yǎng)老金計劃屬于（）。
A.現(xiàn)金余額計劃
B.目標受益計劃
C.待遇混合計劃
D.以上都不對
單項選擇題
屬于養(yǎng)老非系統(tǒng)風險的是（）。
A.社會風險
B.政治風險
C.經(jīng)濟風險
D.家庭風險
單項選擇題
退休計劃中籌資規(guī)劃包括的環(huán)節(jié)有（）。Ⅰ.供款方式的選擇Ⅱ.理財工具的選擇Ⅲ.投資策略的制定Ⅳ.支付風險的分析
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
單項選擇題
王先生今年40歲，經(jīng)過理財師測算其既得養(yǎng)老金和養(yǎng)老金需求，發(fā)現(xiàn)存在一定養(yǎng)老金赤字，理財師可以提出的消除養(yǎng)老金赤字的理財建議可以包括（）。Ⅰ.選擇更為激進的投資策略Ⅱ.減少當期消費，增加儲蓄Ⅲ.提前退休Ⅳ.延遲退休
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
單項選擇題
在企業(yè)年金基金管理中，關(guān)于信托合同和委托合同的闡述正確的是（）（1）企業(yè)年金基金的管理以信托關(guān)系為核心，包含兩層法律關(guān)系。（2）企業(yè)年金基金的管理涉及五個法律主體，即委托人、受托人、賬戶管理人、投資管理人、托管人。（3）企業(yè)年金基金的信托合同由企業(yè)與企業(yè)年金理事會或法人受托機構(gòu)簽訂。（4）企業(yè)年金基金的信托合同和委托合同，由受托人向企業(yè)所在區(qū)域的省級人社部門或國家人力資源和社會保障部備案。
A.只有（1）（3）（4）
B.只有（1）（2）
C.只有（1）（4）
D.（1）（2）（3）（4）
單項選擇題
下列關(guān)于信托特征的描述，正確的是（）。（1）人們之間的信任委托，包括法定委托和自愿委托（2）受托人享有特定產(chǎn)權(quán)，以受益人的名義實施管理和經(jīng)營行為（3）信托資產(chǎn)獨立于任何主體，以隔離一定程度的市場風險（4）具有三方主體，即委托人（權(quán)益讓渡）、受托人（權(quán)益承載）、受益人（權(quán)益所有）
A.（1）（2）（3）
B.（1）（2）（4）
C.（1）（3）（4）
D.（2）（3）（4）
單項選擇題
企業(yè)年金計劃信息披露的主要內(nèi)容包括（）（1）企業(yè)年金計劃的主要內(nèi)容及重大變化（2）經(jīng)審計的企業(yè)年金基金年度財務(wù)會計報告（3）企業(yè)年金基金投資及資產(chǎn)的管理信息，企業(yè)年金基金的賬戶信息（4）可能對計劃管理產(chǎn)生影響的重大事項報告
A.只有（2）（4）
B.只有（1）（2）（3）
C.只有（1）（3）（4）
D.（1）（2）（3）（4）

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國際金融理財師(CFP)員工福利及退休規(guī)劃章節(jié)練習(2019.05.04)

某企業(yè)年金管理人擬設(shè)定企業(yè)年金投資組合，根據(jù)《企業(yè)年金基金管理試行辦法》（23號令）以下哪個選項是比較合適的選擇？（）

理財師建議張全進行生活成本調(diào)整并且重新配置資產(chǎn)。下列建議中不增加供款能力的調(diào)整為（）。

根據(jù)【國發(fā)（2005）38號】文件規(guī)定，基本養(yǎng)老金支付水平的影響因素是（）。

屬于養(yǎng)老非系統(tǒng)風險的是（）。

退休計劃中籌資規(guī)劃包括的環(huán)節(jié)有（）。Ⅰ.供款方式的選擇Ⅱ.理財工具的選擇Ⅲ.投資策略的制定Ⅳ.支付風險的分析

國際金融理財師(CFP)員工福利及退休規(guī)劃章節(jié)練習(2019.05.04)

某企業(yè)年金管理人擬設(shè)定企業(yè)年金投資組合，根據(jù)《企業(yè)年金基金管理試行辦法》（23號令）以下哪個選項是比較合適的選擇？（）

理財師建議張全進行生活成本調(diào)整并且重新配置資產(chǎn)。下列建議中不增加供款能力的調(diào)整為（）。

根據(jù)【國發(fā)（2005）38號】文件規(guī)定，基本養(yǎng)老金支付水平的影響因素是（）。

屬于養(yǎng)老非系統(tǒng)風險的是（）。

退休計劃中籌資規(guī)劃包括的環(huán)節(jié)有（）。Ⅰ.供款方式的選擇Ⅱ.理財工具的選擇Ⅲ.投資策略的制定Ⅳ.支付風險的分析

某企業(yè)年金管理人擬設(shè)定企業(yè)年金投資組合，根據(jù)《企業(yè)年金基金管理試行辦法》（23號令）以下哪個選項是比較合適的選擇？（）

理財師建議張全進行生活成本調(diào)整并且重新配置資產(chǎn)。下列建議中不增加供款能力的調(diào)整為（）。

根據(jù)【國發(fā)（2005）38號】文件規(guī)定，基本養(yǎng)老金支付水平的影響因素是（）。

退休計劃中籌資規(guī)劃包括的環(huán)節(jié)有（）。Ⅰ.供款方式的選擇Ⅱ.理財工具的選擇Ⅲ.投資策略的制定Ⅳ.支付風險的分析