銀行業(yè)初級(jí)資格考試分析客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀章節(jié)練習(xí)(2019.05.07)

A.理財(cái)師自己沒(méi)有心理障礙
B.引導(dǎo)客戶.告訴客戶為什么我們要了解這些信息
C.在具體提問(wèn)的時(shí)候.盡可能先圍繞客戶關(guān)心的問(wèn)題，不要去問(wèn)那些與其不相關(guān)的信息
D.制定系統(tǒng)性收集客戶信息的框架，以便于把問(wèn)題延伸出來(lái)。較為全面地了解客戶信息
E.專業(yè)理財(cái)是在收集信息的時(shí)候要注意不要觸犯客戶的隱私

A.資產(chǎn)負(fù)債
B.收入支出
C.儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)
D.儲(chǔ)蓄狀況

A.客戶聯(lián)系方式
B.客戶職位
C.客戶各類支出額度
D.客戶投資經(jīng)驗(yàn)
E.客戶人生觀

A.“您現(xiàn)在可以動(dòng)用作為首付的資金是多少”
B.“購(gòu)房涉及住房公積金的情況.能否了解一下您的住房公積金的繳納情況”
C.“您現(xiàn)在有多少資金”
D.“也許我們能幫助您大致計(jì)算一下可以從住房公積金中獲得多少錢(qián)和貸款，我能了解一下您的收入情況嗎”

A.家庭各類資產(chǎn)額度
B.家庭各類負(fù)債額度
C.家庭各類收入額度
D.家庭成員的情況
E.家庭儲(chǔ)蓄額度

A.它是國(guó)外同行長(zhǎng)期的財(cái)商教育所產(chǎn)生的效果
B.它與海外發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)理財(cái)行業(yè)的監(jiān)管是分不開(kāi)的
C.西方人對(duì)自己的隱私并不在意
D.在收集客戶信息的過(guò)程中.海外同行已經(jīng)養(yǎng)成了相應(yīng)的工作習(xí)慣，并掌握了較為成熟的客戶信息收集技巧

A.現(xiàn)金流量分析
B.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析
C.收入結(jié)構(gòu)分析
D.支出結(jié)構(gòu)分析
E.儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)分析