國家開放大學(金融風險管理)章節(jié)練習(2019.05.09)

問答題
我國證券公司傳統(tǒng)的三大業(yè)務及其含義是什么？
答案：投資銀行業(yè)務、經(jīng)濟業(yè)務和自營業(yè)務是我國證券公司傳統(tǒng)的三大業(yè)務，也是證券公司收入的主要來源。
投資銀行業(yè)務就是協(xié)...
多項選擇題
證券公司流動性風險主要來自（）。
A.代客理財
B.自營證券業(yè)務
C.新股（債券）發(fā)行及配售承銷業(yè)務
D.客戶信用交易
E.投放貸款
問答題
信息不對稱的含義是什么？信息不對稱導致的逆向選擇和道德風險是什么？
答案：信息不對稱是指某些參與人擁有但另一些參與人不擁有的信息。信息不對稱的含義有兩點：
（1）有關交易的信息在交易雙...
多項選擇題
從各國的實踐情況看，金融自由化主要集中在（）。
A.價格自由化
B.市場準入自由化
C.業(yè)務經(jīng)營自由化
D.資本流動自由化
問答題
如何計算一級資本充足率、總資本充足率？
答案：（1）一級資本充足率 = 一級資本額 / 風險調(diào)整資產(chǎn)
其中一級資本又...
問答題
簡述銀行一般面臨的外部和內(nèi)部風險。
答案：1.外部風險包括：
①信用風險。是指合同的一方不履行義務的可能性。
②市場風險。是指因市場波動而導致...
問答題
金融自由化主要包括哪些內(nèi)容？
答案：從各國的實踐情況行，金融自由化主要集中在四個方而內(nèi)容：
1.價格自由化，主要指利率自由化，包括證券市場上的傭金...
多項選擇題
操作風險的主要特點有（）
A.發(fā)生頻率低，但損失大
B.單個操作風險因素和操作性損失間數(shù)量關系不清晰
C.操作風險不易界定
D.人為因素是操作風險產(chǎn)生的主要原因
E.操作風險發(fā)生時間具有不確定性
單項選擇題
目前，互換類（Swap）金融衍生工具一般分為（）和利率互換兩大類。
A. 商品互換
B.貨幣互換
C.費率互換
D.稅收互換
問答題
當所有的資產(chǎn)的利率是5%，而所有的負債的利率是4%時，請問該銀行的利潤是多少？
答案：該銀行的利潤=（2000+5000）×5%-（3000+4000）×4% =70（億元）