問答題

【案例分析題】
私人銀行幫助隱秘非法交易。案情介紹
本案涉及的這家銀行為客戶提供機構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，零售經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，個人客戶服務(wù)，全球股票衍生工具，有價證券服務(wù)，期貨服務(wù)和保證金借款業(yè)務(wù)。銀行的客戶可以與銀行簽訂私人客戶協(xié)定，然后便可以通過電話或傳真進(jìn)行交易。調(diào)查非常困難，匹配被懷疑的信托賬戶的來款與罪犯匯往國外的往款難度非常大。在重新梳理了銀行存款和取款的所有記錄后，發(fā)現(xiàn)罪犯通過國際電匯的方式將等量的資金匯往國外，但是匯款記錄上的匯款人卻不是該罪犯而是一家商人銀行。這表明掩蓋立案資金匯劃的另一種途徑。
簡述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)

答案：

不正確的交易記錄會使得原本匹配后能發(fā)現(xiàn)問題的交易難以匹配，而被疏忽。

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【案例分析題】
利用慈善組織為恐怖組織提供經(jīng)濟來源。案情介紹
根據(jù)一個可疑交易報告，英國有關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查。一家銀行發(fā)現(xiàn)一個年收入2000英鎊的個人客戶，其賬戶一年的交易額卻達(dá)5萬英鎊之多，進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)這個人梗概不存在，賬戶是用偽造的身份開立的，并與中東的某個慈善組織有關(guān)。他們通過這種欺詐手段為恐怖組織籌款。捐款先進(jìn)入這個賬戶，然后慈善組織向政府索要額外的捐款，再把捐款退給捐贈人，涉案金額達(dá)到數(shù)十萬英鎊。
簡述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)

答案：

甚至英國的慈善組織也可以被用來為恐怖分子籌款。

【案例分析題】
利用鉆研市場造假洗錢。案情簡介
一個已知的曾在海外成功地通過欺詐獲利的罪犯試圖以購買寶石的名義將820萬美元匯給A國的一個珠寶商。A國的銀行以前曾多次提交過有關(guān)這個珠寶商的可疑交易的報告，所以這次銀行再次報告了這筆可疑交易，并出于商利益考慮凍結(jié)了他的賬戶。通過調(diào)查，可以肯定購買寶石的目的是詐騙所得洗錢。
簡述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)

答案：幾個可疑交易報告并不能馬上有結(jié)果，但是一系列的可疑交易報告說明此事值得特別關(guān)注的時候，就可以凍結(jié)可疑賬戶，以便進(jìn)行進(jìn)一步...