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在與客戶建立金融業(yè)務關系,或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時,金融機構應當進行客戶身份識別。
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客戶身份識別中的非面對面識別要求是指:金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時,應實行嚴格的身份認證措施,采取相應的技術保障手段,強化內(nèi)部管理程序,識別客戶身份。
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客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。
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