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《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,金融機構應在大額交易發(fā)生后5個工作日內、可疑交易發(fā)生后的10個工作日內及時向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額、可疑交易報告。
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屬于“紅名單”范圍的客戶做客戶風險評級時應評定為無風險客戶。
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柜面人員應通過業(yè)務系統(tǒng)保存完整的個人客戶信息資料,包括存款人姓名、性別、國籍、電話號碼、住所、職業(yè)、身份證件名稱和號碼和有效期限等信息。
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