單項選擇題

【案例分析題】

現(xiàn)年28歲的路先生在某進出口貿(mào)易公司擔任高級職員,每月稅前收入為9,000元。路先生的妻子黃女士今年27歲,在一家外資企業(yè)擔任文員,每月稅前收入為5,500元。他們有一個寶貝女兒,今年3歲,正在上幼兒園。路先生夫婦剛剛購買了一套價值60萬的住房,貸款總額為40萬元,貸款利率5.5%,20年還清,他們采取的是等額本息還款方式,剛剛還款一個月。路先生目前在銀行的存款有10萬元,其中包括銀行利息約1,200元(稅后)。由于路先生認為投資股票的風險比較高,所以路先生除銀行存款外只有總值5萬元的債券基金,包括全年取得的收益2,100元。路先生并無其他投資。 
為應付日常開支需要,路先生家里常備有3,000元的現(xiàn)金。除了每月需要償還的房貸以外,路先生一家每月的生活開支保持在3,500元左右。去年,陸先生一家除全家外出旅游一次花銷6,000元外,并無其它額外支出。由于路先生夫婦所在單位為他們提供了必要的社會保障,因此他們尚未對購買商業(yè)保險形成足夠的認識。考慮到以后子女教育是一項重要的支出,路先生決定從現(xiàn)在開始就采取定期定額的方式為孩子儲備教育金。

路先生家庭的資產(chǎn)負債表中“現(xiàn)金與現(xiàn)金等價物小計”一欄的數(shù)值應為()

A.103,000
B.153,000
C.100,000
D.3,000

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單項選擇題

【案例分析題】

現(xiàn)年28歲的路先生在某進出口貿(mào)易公司擔任高級職員,每月稅前收入為9,000元。路先生的妻子黃女士今年27歲,在一家外資企業(yè)擔任文員,每月稅前收入為5,500元。他們有一個寶貝女兒,今年3歲,正在上幼兒園。路先生夫婦剛剛購買了一套價值60萬的住房,貸款總額為40萬元,貸款利率5.5%,20年還清,他們采取的是等額本息還款方式,剛剛還款一個月。路先生目前在銀行的存款有10萬元,其中包括銀行利息約1,200元(稅后)。由于路先生認為投資股票的風險比較高,所以路先生除銀行存款外只有總值5萬元的債券基金,包括全年取得的收益2,100元。路先生并無其他投資。 
為應付日常開支需要,路先生家里常備有3,000元的現(xiàn)金。除了每月需要償還的房貸以外,路先生一家每月的生活開支保持在3,500元左右。去年,陸先生一家除全家外出旅游一次花銷6,000元外,并無其它額外支出。由于路先生夫婦所在單位為他們提供了必要的社會保障,因此他們尚未對購買商業(yè)保險形成足夠的認識??紤]到以后子女教育是一項重要的支出,路先生決定從現(xiàn)在開始就采取定期定額的方式為孩子儲備教育金。

客戶資產(chǎn)負債表反映的是客戶個人資產(chǎn)負債()的基本情況。

A.某一時期
B.上一年度
C.上一年末
D.某一時點

單項選擇題

【【案例分析題】】

現(xiàn)年28歲的路先生在某進出口貿(mào)易公司擔任高級職員,每月稅前收入為9,000元。路先生的妻子黃女士今年27歲,在一家外資企業(yè)擔任文員,每月稅前收入為5,500元。他們有一個寶貝女兒,今年3歲,正在上幼兒園。路先生夫婦剛剛購買了一套價值60萬的住房,貸款總額為40萬元,貸款利率5.5%,20年還清,他們采取的是等額本息還款方式,剛剛還款一個月。路先生目前在銀行的存款有10萬元,其中包括銀行利息約1,200元(稅后)。由于路先生認為投資股票的風險比較高,所以路先生除銀行存款外只有總值5萬元的債券基金,包括全年取得的收益2,100元。路先生并無其他投資。 
為應付日常開支需要,路先生家里常備有3,000元的現(xiàn)金。除了每月需要償還的房貸以外,路先生一家每月的生活開支保持在3,500元左右。去年,陸先生一家除全家外出旅游一次花銷6,000元外,并無其它額外支出。由于路先生夫婦所在單位為他們提供了必要的社會保障,因此他們尚未對購買商業(yè)保險形成足夠的認識??紤]到以后子女教育是一項重要的支出,路先生決定從現(xiàn)在開始就采取定期定額的方式為孩子儲備教育金。

路先生家庭的資產(chǎn)負債表中“現(xiàn)金與現(xiàn)金等價物小計”一欄的數(shù)值應為()

A.103,000
B.153,000
C.100,000
D.3,000

單項選擇題

【案例分析題】

現(xiàn)年28歲的路先生在某進出口貿(mào)易公司擔任高級職員,每月稅前收入為9,000元。路先生的妻子黃女士今年27歲,在一家外資企業(yè)擔任文員,每月稅前收入為5,500元。他們有一個寶貝女兒,今年3歲,正在上幼兒園。路先生夫婦剛剛購買了一套價值60萬的住房,貸款總額為40萬元,貸款利率5.5%,20年還清,他們采取的是等額本息還款方式,剛剛還款一個月。路先生目前在銀行的存款有10萬元,其中包括銀行利息約1,200元(稅后)。由于路先生認為投資股票的風險比較高,所以路先生除銀行存款外只有總值5萬元的債券基金,包括全年取得的收益2,100元。路先生并無其他投資。 
為應付日常開支需要,路先生家里常備有3,000元的現(xiàn)金。除了每月需要償還的房貸以外,路先生一家每月的生活開支保持在3,500元左右。去年,陸先生一家除全家外出旅游一次花銷6,000元外,并無其它額外支出。由于路先生夫婦所在單位為他們提供了必要的社會保障,因此他們尚未對購買商業(yè)保險形成足夠的認識??紤]到以后子女教育是一項重要的支出,路先生決定從現(xiàn)在開始就采取定期定額的方式為孩子儲備教育金。

路先生家庭的資產(chǎn)負債表中“其他金融資產(chǎn)小計”一欄的數(shù)值應為()。

A.150,000
B.50,000
C.100,000
D.500,000

單項選擇題

【案例分析題】

現(xiàn)年28歲的路先生在某進出口貿(mào)易公司擔任高級職員,每月稅前收入為9,000元。路先生的妻子黃女士今年27歲,在一家外資企業(yè)擔任文員,每月稅前收入為5,500元。他們有一個寶貝女兒,今年3歲,正在上幼兒園。路先生夫婦剛剛購買了一套價值60萬的住房,貸款總額為40萬元,貸款利率5.5%,20年還清,他們采取的是等額本息還款方式,剛剛還款一個月。路先生目前在銀行的存款有10萬元,其中包括銀行利息約1,200元(稅后)。由于路先生認為投資股票的風險比較高,所以路先生除銀行存款外只有總值5萬元的債券基金,包括全年取得的收益2,100元。路先生并無其他投資。 
為應付日常開支需要,路先生家里常備有3,000元的現(xiàn)金。除了每月需要償還的房貸以外,路先生一家每月的生活開支保持在3,500元左右。去年,陸先生一家除全家外出旅游一次花銷6,000元外,并無其它額外支出。由于路先生夫婦所在單位為他們提供了必要的社會保障,因此他們尚未對購買商業(yè)保險形成足夠的認識??紤]到以后子女教育是一項重要的支出,路先生決定從現(xiàn)在開始就采取定期定額的方式為孩子儲備教育金。

路先生家庭的資產(chǎn)負債表中“凈資產(chǎn)”一欄的數(shù)值大約為()。

A.380000
B.310000
C.350000
D.330000

單項選擇題

【案例分析題】

現(xiàn)年28歲的路先生在某進出口貿(mào)易公司擔任高級職員,每月稅前收入為9,000元。路先生的妻子黃女士今年27歲,在一家外資企業(yè)擔任文員,每月稅前收入為5,500元。他們有一個寶貝女兒,今年3歲,正在上幼兒園。路先生夫婦剛剛購買了一套價值60萬的住房,貸款總額為40萬元,貸款利率5.5%,20年還清,他們采取的是等額本息還款方式,剛剛還款一個月。路先生目前在銀行的存款有10萬元,其中包括銀行利息約1,200元(稅后)。由于路先生認為投資股票的風險比較高,所以路先生除銀行存款外只有總值5萬元的債券基金,包括全年取得的收益2,100元。路先生并無其他投資。 
為應付日常開支需要,路先生家里常備有3,000元的現(xiàn)金。除了每月需要償還的房貸以外,路先生一家每月的生活開支保持在3,500元左右。去年,陸先生一家除全家外出旅游一次花銷6,000元外,并無其它額外支出。由于路先生夫婦所在單位為他們提供了必要的社會保障,因此他們尚未對購買商業(yè)保險形成足夠的認識??紤]到以后子女教育是一項重要的支出,路先生決定從現(xiàn)在開始就采取定期定額的方式為孩子儲備教育金。

黃女士的年稅后工資收入總額應為()。

A.52,334元
B.50,392元
C.59,040元
D.61,200元

單項選擇題

【案例分析題】

現(xiàn)年28歲的路先生在某進出口貿(mào)易公司擔任高級職員,每月稅前收入為9,000元。路先生的妻子黃女士今年27歲,在一家外資企業(yè)擔任文員,每月稅前收入為5,500元。他們有一個寶貝女兒,今年3歲,正在上幼兒園。路先生夫婦剛剛購買了一套價值60萬的住房,貸款總額為40萬元,貸款利率5.5%,20年還清,他們采取的是等額本息還款方式,剛剛還款一個月。路先生目前在銀行的存款有10萬元,其中包括銀行利息約1,200元(稅后)。由于路先生認為投資股票的風險比較高,所以路先生除銀行存款外只有總值5萬元的債券基金,包括全年取得的收益2,100元。路先生并無其他投資。 
為應付日常開支需要,路先生家里常備有3,000元的現(xiàn)金。除了每月需要償還的房貸以外,路先生一家每月的生活開支保持在3,500元左右。去年,陸先生一家除全家外出旅游一次花銷6,000元外,并無其它額外支出。由于路先生夫婦所在單位為他們提供了必要的社會保障,因此他們尚未對購買商業(yè)保險形成足夠的認識??紤]到以后子女教育是一項重要的支出,路先生決定從現(xiàn)在開始就采取定期定額的方式為孩子儲備教育金。

()作為金融產(chǎn)品,最適用于現(xiàn)金管理。

A.定期存款
B.貨幣市場基金
C.投資分紅險
D.資金信托產(chǎn)品

單項選擇題

【案例分析題】

現(xiàn)年28歲的路先生在某進出口貿(mào)易公司擔任高級職員,每月稅前收入為9,000元。路先生的妻子黃女士今年27歲,在一家外資企業(yè)擔任文員,每月稅前收入為5,500元。他們有一個寶貝女兒,今年3歲,正在上幼兒園。路先生夫婦剛剛購買了一套價值60萬的住房,貸款總額為40萬元,貸款利率5.5%,20年還清,他們采取的是等額本息還款方式,剛剛還款一個月。路先生目前在銀行的存款有10萬元,其中包括銀行利息約1,200元(稅后)。由于路先生認為投資股票的風險比較高,所以路先生除銀行存款外只有總值5萬元的債券基金,包括全年取得的收益2,100元。路先生并無其他投資。 
為應付日常開支需要,路先生家里常備有3,000元的現(xiàn)金。除了每月需要償還的房貸以外,路先生一家每月的生活開支保持在3,500元左右。去年,陸先生一家除全家外出旅游一次花銷6,000元外,并無其它額外支出。由于路先生夫婦所在單位為他們提供了必要的社會保障,因此他們尚未對購買商業(yè)保險形成足夠的認識。考慮到以后子女教育是一項重要的支出,路先生決定從現(xiàn)在開始就采取定期定額的方式為孩子儲備教育金。

綜合考慮,路先生家庭中存在的下列問題中應當首先解決()問題。

A.金融投資不足
B.日常保留現(xiàn)金額度過大
C.貸款還款方式選擇不當
D.風險管理支出不足

單項選擇題

【案例分析題】

現(xiàn)年28歲的路先生在某進出口貿(mào)易公司擔任高級職員,每月稅前收入為9,000元。路先生的妻子黃女士今年27歲,在一家外資企業(yè)擔任文員,每月稅前收入為5,500元。他們有一個寶貝女兒,今年3歲,正在上幼兒園。路先生夫婦剛剛購買了一套價值60萬的住房,貸款總額為40萬元,貸款利率5.5%,20年還清,他們采取的是等額本息還款方式,剛剛還款一個月。路先生目前在銀行的存款有10萬元,其中包括銀行利息約1,200元(稅后)。由于路先生認為投資股票的風險比較高,所以路先生除銀行存款外只有總值5萬元的債券基金,包括全年取得的收益2,100元。路先生并無其他投資。 
為應付日常開支需要,路先生家里常備有3,000元的現(xiàn)金。除了每月需要償還的房貸以外,路先生一家每月的生活開支保持在3,500元左右。去年,陸先生一家除全家外出旅游一次花銷6,000元外,并無其它額外支出。由于路先生夫婦所在單位為他們提供了必要的社會保障,因此他們尚未對購買商業(yè)保險形成足夠的認識??紤]到以后子女教育是一項重要的支出,路先生決定從現(xiàn)在開始就采取定期定額的方式為孩子儲備教育金。

()為金融工具,最適于子女教育金儲備。

A.原油期貨
B.活期存款
C.平衡型基金
D.成長型股票

單項選擇題

【案例分析題】

現(xiàn)年28歲的路先生在某進出口貿(mào)易公司擔任高級職員,每月稅前收入為9,000元。路先生的妻子黃女士今年27歲,在一家外資企業(yè)擔任文員,每月稅前收入為5,500元。他們有一個寶貝女兒,今年3歲,正在上幼兒園。路先生夫婦剛剛購買了一套價值60萬的住房,貸款總額為40萬元,貸款利率5.5%,20年還清,他們采取的是等額本息還款方式,剛剛還款一個月。路先生目前在銀行的存款有10萬元,其中包括銀行利息約1,200元(稅后)。由于路先生認為投資股票的風險比較高,所以路先生除銀行存款外只有總值5萬元的債券基金,包括全年取得的收益2,100元。路先生并無其他投資。 
為應付日常開支需要,路先生家里常備有3,000元的現(xiàn)金。除了每月需要償還的房貸以外,路先生一家每月的生活開支保持在3,500元左右。去年,陸先生一家除全家外出旅游一次花銷6,000元外,并無其它額外支出。由于路先生夫婦所在單位為他們提供了必要的社會保障,因此他們尚未對購買商業(yè)保險形成足夠的認識??紤]到以后子女教育是一項重要的支出,路先生決定從現(xiàn)在開始就采取定期定額的方式為孩子儲備教育金。

關(guān)于路先生家庭保險規(guī)劃的錯誤說法是()。

A.路先生的保額應當最大
B.應該優(yōu)先給孩子買保險
C.路先生應當綜合考慮購買人壽險,意外險和健康險等
D.不能因為參加社會保障就忽視商業(yè)保險

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