判斷題

避稅是收到稅單后不去交稅。

答案: 錯(cuò)誤
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名詞解釋

個(gè)人理財(cái)營(yíng)銷

答案: 指理財(cái)策劃師針對(duì)其個(gè)人顧客開展以顧客為中心,以滿足顧客的需要和欲望為己任,以綜合營(yíng)銷策略獲得顧客對(duì)其產(chǎn)品和服務(wù)的認(rèn)同,接...
問(wèn)答題

【案例分析題】

王先生今年32歲,大學(xué)畢業(yè)后在家鄉(xiāng)一國(guó)企上班,每月收入1200元,雖不高但非常穩(wěn)定。1994年,他放棄了“鐵飯碗”來(lái)到上海,在一家貿(mào)易公司做業(yè)務(wù)。由于工作關(guān)系,他第一次接觸到了期貨投資 。在父母資助了5萬(wàn)元本金后,王先生短短半年內(nèi)就靠炒期貨賺了60萬(wàn)元。這一期間,他娶妻生子,孩子出生后,資產(chǎn)達(dá)到80萬(wàn)元。他對(duì)自己越來(lái)越有信心,打算做到200萬(wàn)元歇手,投資實(shí)業(yè)。
無(wú)奈天不遂人愿,一次行情暴跌,王先生的資產(chǎn),不但2個(gè)月內(nèi)蒸發(fā)了60萬(wàn)元,3個(gè)月后,本金更是全部虧損,還欠下10多萬(wàn)元的債務(wù)。王先生只得收手,咬牙攢錢還債。剛剛還清債務(wù),經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)又加重了。妻子去年考上了研究生,一年學(xué)費(fèi)2萬(wàn)元左右,孩子已上小學(xué),一年費(fèi)用萬(wàn)元左右。
現(xiàn)在王先生到上海求職,月收入8000元。妻子除了學(xué)校每月的300元津貼以外,平時(shí)做一些兼職,月收入有1500元~2000元左右。他們現(xiàn)在沒有存款,每月房租1200元,吃飯、交通以及購(gòu)物等消費(fèi)大約在1500元左右。王先生的戶口還在老家,只參加了基本的社保。
他們每月可節(jié)余5000元左右,除了存活期存款,沒有其他投資。王先生現(xiàn)在對(duì)股票、期貨提不起興趣。他真希望當(dāng)年有錢的時(shí)候,有人能給他一些理財(cái)建議,不至于到現(xiàn)在還沒車、沒房、沒戶口,幾乎一事無(wú)成。他最大的希望是2年半后妻子畢業(yè)時(shí),在上海買上一套房子,安頓下來(lái)。

(1)請(qǐng)你為王先生分析他以前理財(cái)失誤之處
(2)請(qǐng)你為王先生今后的生活何目標(biāo)作一理財(cái)規(guī)劃。
(3)請(qǐng)你歸納個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品、個(gè)人證券理財(cái)產(chǎn)品、個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品各有何優(yōu)缺點(diǎn),對(duì)我們的理財(cái)策劃有何啟示?

答案: 1、王先生以前理財(cái)失敗之處:第一:沒做好止盈止損 第二:沒做好分散投資
2、理財(cái)建議:第一:預(yù)留現(xiàn)金...
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